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证券经纪人

（证券交易所中充当中介并收取佣金的证券商）

证券经纪人一词可分为广义和狭义。广义证券经纪人指的是从事证券交易中介业务，以收取佣金为目的的自然人、法人和其他经济组织。狭义证券经纪人则是为客户提供中介证券服务并收取一定佣金的自然人。[2][3][1][4]基本信息

证券经纪人资料

中文名：证券经纪人

提出时间：1998年^[1]

应用领域：证券交易中介行业^[1]

证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件。[3]1998年，根据中国现行《证券法》第一百二十五条的规定，证券公司作为从事证券经纪业务的法人经济主体地位已经明确，但对狭义经纪人即自然人作为证券经纪人的法律地位、业务范围和从业资格等尚无明确规定。[1]

截至2023年9月22日，证券公司员工总数为35.38万人，2023上半年行业人数曾因证券经纪人离职而减少超过4000人至34.97万人，其整体数据仍然低于去年末的35.43万人，全行业人员净流出情况明显。从证券从业人员类别和结构来看，证券经纪人已经降至不足4万人，2022年第三季度末为4.8万人，一年内证券经纪人已减少一万人；投资顾问的数量则进一步增加，表明该行业职位仍在扩容。然而，据统计，投资顾问的人数增长速率正在放缓。[5]

历史发展

根据Wind统计数据显示，2014年券商业务在总营业收入中占比为45%。2015年上升至52%，但到2016年则骤降至36%。据数据统计，2015年券商行业的日均股基交易额为11033亿元，同比增长244%。全年经纪业务净收入为2691亿元，同比增长156%，占总收入比重为47%。2016年券商经纪业务、信用业务规模受大盘影响有所回落，2016年全年累计日均股基成交额5641亿元，同比下降49%。统计显示，2016年18家上市券商的手续费及佣金净收入同比平均下跌39%，利息净收入同比平均下跌36%。中证协数据显示，截至2017年，境内证券从业人员合计为332376人，证券经纪人91328人，占比已达27.48%。证券经纪人最多前三家证券公司为海通证券、九州证券和申万宏源证券，拥有证券经纪人分别达到了6554人、6137人和4147人。[6]

截至2023年8月4日，证券行业经纪人数量为41942人，而投顾已增长至74931人。[7]

根据中证协数据，截至2023年9月，证券经纪人数量只有4.1万人，相比去年同期减少12%。与2020年初最高7.45万人相比，已减少45%。方正证券、九州证券、海通证券、安信证券经纪人数量分别为1780人、1676人、1667人、1558人，尽管这四家券商经纪人数量持续减少，但规模仍居业内前列。国泰君安证券、长江证券、光大证券、第一创业证券的证券经纪人数量也逾千人。相较于去年同期，招商证券、天风证券的经纪人队伍已经跌破千人。[8]

标准分类

分类标准	介绍
个人经纪人	独立承担证券买卖的中介工作，并按照规定收取佣金。个人经纪人需拥有一定的学历，具有丰富的经验、有信誉有资产保证
法人经纪人	法人经纪人与个人经纪人从事相同的工作，但法人经纪人不是自然人，而是依法注册的具有一定资历的银行、信托公司、证券公司、投资公司、财务公司等金融机构
上述资料：[9]

性质分类

分类性质	性质介绍
佣金经纪人	佣金经济人是指在证券交易过程中，接受客户的委托，代理客户进行争取拿买卖并收取客户佣金，交易可以是场内交易也可以是场外交易，并且佣金经纪人可以是自然人也可是法人
二元经纪人	接受佣金经纪人的委托，代理投资者进行证券交易和筹资。二元经纪人是个人经纪人
特种经纪人	专门从事某种行业的证券买卖，接受佣金经纪人的委托成为经纪人的经纪人。他是交易所内具有特殊身份，有固定交易台从事特定种类股票买卖的经纪人，他具有经纪人和证券商双重身份，又可兼营零售业务
零股经纪人	专门为筹资者和投资者代理买卖每笔交易不足1手(100股)的小股股票的经纪人
交易厅经纪人	配合证券商进行交易的经纪人，当证券商接到不同种类、数额较大的定单时，短期内难以办完交易，则商请交易厅经纪人协助进行，并付出一定佣金和费用
上述资料：[9]

岗位职责

序号	职责内容
1	中介功能：证券交易中，证券经纪人代理客户买卖证券
2	向客户提供证券和市场行情，介绍各类证券的性质、特点以及相关法律法规
3	提供证券投资价值分析报告，帮助投资者理解行业、宏观经济和企业微观经济，并运用专业知识进行证券基础分析和技术分析
4	为客户提供投资建议和制定计划，根据客户财务和资产状况，提出合适的投资目标、证券种类、方式、周期和时机，帮助投资者做出决策
5	如有投资者针对投资向证券经纪人进行全权委托，证券经纪人可以代理投资者作出投资决策
6	发展新客户、新投资者
上述资料：[9]

管理规定

序号	规定内容
1	证券公司应建立完善证券经纪人管理制度，采用有效措施集中管理证券经纪人及其执业行为，确保其具备基本职业道德和业务素质，防止超越代理权限或损害客户合法权益的违法行为
3	证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件
4	证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动
5	证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。对不具备规定条件的人员，证券公司不得与其签订委托合同
6	证券公司与证券经纪人签订委托合同，应当遵循平等、自愿、诚实信用的原则，公平地确定双方的权利和义务
7	证券经纪人应当在执业过程中向客户出示证券经纪人证书，明示其与证券公司的委托代理关系，并在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动
上述资料：[3]

从事活动

序号	活动内容
1	向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况
2	向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程
3	向客户介绍证券交易相关法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的规定
4	向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息
5	向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息
6	法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动
上述资料：[3]

违规行为

2009年4月13日起，为了加强对证券经纪人的监管，规范证券经纪人的执业行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》和《证券公司监督管理条例》（以下简称《条例》），制定了证券经纪人管理暂行规定。[3]

序号	不可行行为
1	替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜
2	提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖
3	与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺
4	采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户
5	泄漏客户的商业秘密或者个人隐私
6	为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利
7	为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动
8	委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动
9	损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为
上述资料：[3]

从业数据

截至2023年3月3日，证券从业人员已超35万人。在此基础上，证券行业从业人员净流出3546人，主要集中于一般证券业务和证券经纪人方面，其中证券经纪人净流出1574人。结合2022年证券从业人员减少9140人的情况来看，2023年证券从业人的证券经纪人从业人数则持续处于减少态势。西南证券首席投资顾问张刚对《证券日报》记者表示，证券经纪人属于券商经纪业务范畴从业人员，其主要薪酬来源于交易佣金，而在这一领域，各家券商的竞争已经十分充分。此外，在理财产品销售上，证券公司也面临着来自商业银行、第三方金融销售平台的竞争。[10]截至2023年9月22日，今年证券公司从业人员共有35.38万人，相比今年上半年末情况有改善。据悉，今年上半年行业人数一度减少超过4000人至34.97万人，主要为证券经纪人的流失。但目前整体数据依然比去年末的35.43万人少，全行业人员净流出状态明显。[5][11]

税收规定

2022年根据《个人所得税法》及其实施条例规定，证券经纪人从证券公司取得的佣金收入，应按照“劳务报酬所得”项目缴纳个人所得税。 [12]

序号	内容
1	证券经纪人佣金收入由展业成本和劳务报酬构成，对展业成本部分不征收个人所得税，根据目前实际情况，证券经纪人展业成本的比例暂定为每次收入额的40%
2	证券经纪人以一个月内取得的佣金收入为一次收入，其每次收入先减去实际缴纳的营业税及附加，再减去本公告第二条规定的展业成本，余额按个人所得税法规定计算缴纳个人所得税
3	证券公司是证券经纪人个人所得税的扣缴义务人，应按照《国家税务总局关于印发〈个人所得税全员全额扣缴申报管理暂行办法〉的通知》规定，认真做好个人所得税全员全额扣缴报告工作
上述资料：[12]